Serviciu · Audit patrimonial
Cât de expus ești, de fapt, în acest moment?
Gestiunea riscului nu înseamnă evitarea oricărui risc — înseamnă să știi exact ce riscuri îți asumi și să ai un plan pentru fiecare.
Cum arată un audit de risc patrimonial
Procesul nostru de audit începe cu o hartă a activelor: ce deții, în ce formă juridică, în ce jurisdicție și cu ce expunere la fiecare clasă de risc identificată. Analizăm concentrarea portofoliului — o vulnerabilitate frecventă la antreprenorii care au investit masiv într-un singur sector sau tip de activ. Urmează analiza riscurilor externe: schimbări legislative, riscuri valutare, riscuri de contraparte și riscuri de lichiditate. Livrăm un raport scris cu scenarii cuantificate și o listă prioritizată de acțiuni corective. Durata unui audit complet este de 3–6 săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului.
Tipuri de risc pe care le cartografiem
Nu există un profil de risc universal. Îl construim pe al tău de la zero.
Risc de concentrare
Portofolii concentrate într-un singur sector, activ sau partener de afaceri sunt vulnerabile la șocuri sectoriale. Identificăm nivelul de concentrare și recomandăm strategii de diversificare care nu implică lichidarea prematură a pozițiilor principale.
Risc juridic și fiscal
Schimbările legislative din România pot afecta semnificativ structura fiscală a unui patrimoniu. Monitorizăm modificările din Codul Fiscal și din reglementările europene și îți semnalăm în avans impactul potențial asupra structurii tale actuale.
Risc de lichiditate
Imobiliarele și participațiile în firme nelistate sunt active de valoare, dar cu lichiditate redusă. Proiectăm o structură care asigură acces la lichiditate în scenarii de urgență fără să forțeze vânzări la prețuri nefavorabile.
Ce primești la finalul auditului
La finalizarea auditului, primești un raport structurat în trei secțiuni: situația actuală cu riscurile cuantificate, scenariile adverse plauzibile pe un orizont de 3–5 ani și un plan de acțiune prioritizat. Raportul nu este o prezentare comercială — este un document de lucru pe care îl poți folosi împreună cu avocatul sau contabilul tău. Dacă dorești, putem coordona și implementarea recomandărilor, inclusiv restructurarea juridică sau selectarea instrumentelor de asigurare adecvate.
„Auditul de risc pe care l-am primit a fost primul document financiar serios pe care l-am citit de la cap la coadă. Mi-a arătat că aveam o concentrare de 78% din patrimoniu într-un singur activ imobiliar — lucru pe care îl știam vag, dar nu îl văzusem niciodată cuantificat. Am acționat pe baza lui în trei luni.”
— Mihaela T., Brașov
Începe cu un audit, nu cu un produs
Diagnosticul vine înaintea tratamentului. Contactează-ne pentru a stabili prima întâlnire de evaluare.
Contactează-ne