Serviciu · Onorariu independent
Consultanță patrimonială fără agenda unui distribuitor
Plătești pentru perspectivă independentă, nu pentru un produs ambalat în sfat.
Ce înseamnă consultanță pe onorariu în protecția capitalului
Modelul nostru de lucru se bazează exclusiv pe onorariu de consultanță — nu primim comisioane de la bănci, fonduri de investiții sau companii de asigurări. Acest lucru înseamnă că recomandarea pe care o primești reflectă exclusiv interesul tău patrimonial, nu un obiectiv de vânzări al unui distribuitor. Lucrăm cu clienți pe bază de mandat anual de monitorizare sau pe proiecte punctuale: un audit, o decizie de alocare majoră, pregătirea pentru o tranzacție de vânzare a unui activ semnificativ. Nu administrăm discreționare portofolii — îți oferim perspectiva strategică și lași execuția bancherilor sau administratorilor de fond pe care îi alegi.
Situații în care consultanța noastră adaugă valoare concretă
Nu suntem potriviți pentru orice situație. Iată unde contribuția noastră e cel mai bine pusă în valoare.
Înainte de o tranzacție majoră
Vânzarea unui business sau a unui activ imobiliar semnificativ generează lichiditate mare și un risc de decizie proporțional. Te ajutăm să structurezi reinvestiția astfel încât să nu diluezi în 2–3 ani ceea ce ai construit în 15.
Monitorizare anuală a patrimoniului
Patrimoniul nu e static. Modificările legislative, fluctuațiile de valoare și schimbările din viața personală (divorț, moștenire, extindere business) necesită ajustări ale structurii. Un mandat anual de monitorizare asigură că arhitectura rămâne adecvată contextului curent.
Educație financiară pentru familia ta
Transmiterea patrimoniului presupune și transmiterea competenței de a-l gestiona. Organizăm sesiuni structurate pentru membrii familiei — inclusiv generația tânără — pentru a înțelege logica structurii, drepturile și responsabilitățile care vin cu ea.
Întrebări frecvente despre serviciul de consultanță
Cât costă un angajament de consultanță?
Onorariul depinde de complexitatea situației și de tipul mandatului — proiect punctual sau monitorizare anuală. Stabilim un buget estimativ la prima întâlnire, după ce înțelegem dimensiunea și complexitatea patrimoniului. Nu există taxă pentru prima discuție de evaluare.
Lucrați și cu clienți din afara Brașovului?
Da. Clienți activi ai firmei sunt localizați în București, Cluj-Napoca, Timișoara și alte orașe. Primele întâlniri de complexitate ridicată le preferăm față în față; consultările periodice le desfășurăm online fără nicio problemă.
Există un prag minim de patrimoniu pentru a lucra cu voi?
Nu există un prag formal, dar abordarea noastră e cea mai valoroasă pentru patrimonii cu o valoare netă estimată de cel puțin 500.000 lei, care includ active de tipuri diferite. Sub această scală, costul de structurare depășește adesea beneficiul fiscal sau juridic imediat.
Oferiți și servicii de administrare a investițiilor?
Nu. Nu suntem autorizați ca administrator de fond și nu administrăm discreționare portofolii de titluri de valoare. Rolul nostru este strategic și consultativ. Putem recomanda manageri de fond sau bancheri privați verificați cu care am colaborat, dar decizia și execuția îți aparțin.
Prima întâlnire e fără angajament și fără prezentare comercială
45 de minute în care tu vorbești despre situația ta și noi punem întrebări. Dacă există potrivire, stabilim pașii următori.
Rezervă o întâlnire